筑牢反诈“安全防线” 警银联动显担当——民生银行宿迁分行营业部两名员工获见义勇为基金会表彰

在数字化快速发展的(de)今天，不法分子的诈骗(zhàpiàn)手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。中国民生银行宿迁(sùqiān)分行（以下简称“民生银行宿迁分行”）员工凭借高警觉性与专业素养，通过上下联动、警银协作，多次成功堵截异常资金流动(liúdòng)，筑牢(zhùláo)金融安全防线。近日，该行两名员工因表现突出，荣获宿迁市宿城区见义勇为基金会的表彰。

精准拦截(lánjié)，守护资金安全

时间回溯到2024年9月6日的(de)早晨，民生银行宿迁分行营业部刚(gāng)开门，客户葛女士就走进了该行(gāixíng)营业部。她神色匆忙，目的明确，直奔柜台，要求取款14万元。该行柜员赵露按照(ànzhào)规范流程询问资金用途。

经过(jīngguò)询问，柜员赵露了解到，这笔钱是用于服装店的货款结算以及店铺日常开销，资金是从民生银行杭州分行账户转(zhuǎn)出。

因金额较大，柜员赵露对该笔资金流动(liúdòng)进行核查，凭借着业务的敏锐性，赵露在核查过程中(zhōng)发现了诸多“疑点”。

葛女士的取现(qǔxiàn)行为属于异地(dì)操作，并且账户的交易记录显示资金呈现快进快出的状态，卡内余额也所剩无几。甚至在(zài)取现之前还有一笔(yībǐ)仅10元的试探性交易。此外，在赵露例行的问询(wènxún)中，葛女士也无法(wúfǎ)清晰说出交易对象的有关信息，更无法提供有效的购货凭证。随着在网点逗留的时间越来越长，葛女士神色愈发慌张，频繁地拨打手机，行为举止出现可疑迹象。

这些不寻常的迹象，引起了(le)赵露的高度警惕。她(tā)把有关情况向当班的营运主管进行了汇报，营运主管察觉到这笔交易存在涉诈风险。

在(zài)这关键时刻(guānjiànshíkè)，赵露以需要提交资料进行审核(shěnhé)为由，稳住了葛(gé)女士。与此同时，该行其他工作人员立即行动，一方面向有关部门报告情况，另一方面迅速与当地警方取得联系。属地派出所的(de)民警很快赶到现场，在详细了解情况后(hòu)，对葛女士进行了警示教育，并将其带回派出所做进一步调查。最终，此次行动成功堵截涉案资金14.11万元，及时避免了客户资金的损失。

敏锐察觉，阻断诈骗(zhàpiàn)链路

2024年10月25日，客户叶女士(nǚshì)来到民生银行宿迁分行营业部预约次日取款6万元(wànyuán)。其实在10月24日，叶女士的取款行动就已经开始了，她先是在该行的ATM机上取款1万，随后(suíhòu)又来到柜台(guìtái)要求取款2.89万元。

此类高频资金(zījīn)交易情况引起了民生银行宿迁分行柜员(guìyuán)唐瑞雪的高度警觉。结合近期对防范电信(diànxìn)诈骗案例的深入学习，唐瑞雪敏锐察觉该笔交易疑点众多。

经过询问，唐瑞雪(ruìxuě)了解到叶女士取款理由为“给儿子的未婚妻发红包”。虽然客户(kèhù)的用款需求看似是家事，但资金流动(liúdòng)如此频繁也十分异常，她进一步调阅了叶女士的账户流水。

经查，叶女士在10月(yuè)23日有一笔小额的试探性转账，10月24日13:11分，她再次向该账户转入1万元，随即进行了(le)取现操作，紧接着在14:00又转入2.89万元并(bìng)来到该行柜面(guìmiàn)要求取现。

通过对账户(zhànghù)资金流水的(de)进一步核查，更加深了唐瑞雪(ruìxuě)对该笔交易的警觉。她进一步追问转账的具体(jùtǐ)原因和转账人的详细信息，叶女士(nǚshì)却言辞闪烁，根本无法说出转账人的姓名。唐瑞雪随即向当班的营运主管进行了汇报，营运主管立刻判断这笔资金极有可能涉及诈骗，该行其他工作人员一边报警，一边耐心地安抚叶女士的情绪，稳住局面。

很快，属地派出所的民警赶赴现场，将(jiāng)叶女士带走做进一步调查。此次，该行又(yòu)成功堵截涉案资金3.89万元。

践行使命担当(dāndāng) 构建和谐金融生态

多次对异常资金的(de)成功堵截，是民生银行宿迁分行守牢(shǒuláo)群众“钱袋子(qiándàizi)”，扎实落实金融为(wèi)民理念(lǐniàn)的生动写照。民生银行宿迁分行的工作人员，用行动履行了金融机构的社会职责，让客户在复杂多变的金融环境中能够安心、放心。民生银行宿迁分行相关负责人表示，将不断提升金融安全防护能力，为广大(guǎngdà)人民群众的财产安全保驾护航，为构建更加稳定、和谐的金融生态贡献民生力量。（民生银行宣）